신한투자증권 IRP 계좌 개설 135% 급증… 고액 잔고 고객 크게 늘어

신한투자증권이 11월 기준 개인형퇴직연금(IRP) 신규 개설 계좌 수가 전년 대비 2만 건 이상 늘며 135% 이상 증가했다고 3일 밝혔다.

특히 고액 잔고 고객층 변화가 뚜렷했다. 잔고 1억 원 이상 보유한 IRP 고객 수가 지난해보다 40% 증가했다. 최근 주식시장 강세로 가입자 수익률이 양호했던 데다, 연말을 앞두고 세액공제 혜택을 극대화하려는 자금이 유입된 영향으로 풀이된다.

신한투자증권 자체 노력도 일조했다. IRP 고객 운용 성과를 높이는 데 집중해 2025년 3분기 말 기준 신한투자증권 개인형 IRP 원리금비보장 부문 1년 수익률이 증권사 가운데 1위(18.59%·금융감독원 퇴직연금 비교공시 기준)를 차지했다.

2024년부터 IRP 계좌의 운용 및 자산관리 수수료를 전면 무료화(상품별 보수는 별도 발생)해 고객 부담을 크게 낮춘 것도 주효했다. 또 전문 컨설팅 조직을 운용해 고객 체감 서비스를 높였다. ‘신한 프리미어 패스파인더’ 소속 100여 명의 전문 인력이 고객 생애주기와 투자성향을 종합 분석해 1:1 대면 컨설팅을 제공한다. △월간 투자전략 카드뉴스 △월간 MP △AI 기반 맞춤형 상품 추천 등 다양한 콘텐츠도 전달 중이다.

신한투자증권 관계자는 “신한투자증권 IRP는 우수한 수익률과 다양한 투자 콘텐츠, 전문가 상담서비스가 강력한 시너지를 내며 선순환 구조를 만들고 있다”라며, “연말 세액공제 한도 활용을 위한 자금 이동이 활발해지는 만큼, 고객 니즈를 반영한 연금세무 전용 클래스와 다양한 이벤트를 진행하고 있다”라고 밝혔다.

한편, IRP 적립금 운용성과는 가입자가 지시한 방식에 따라 산출되는 결과로, 금융회사의 운용성과와는 직접적 관련이 없다. 과거의 운용성과가 미래 수익률을 보장하지 않는다는 점도 유의해야 한다.

/ 포춘코리아 김타영 기자 young@fortunekorea.co.kr

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